«Судостроительный банк» банкротит бывшего директора департамента кредитования Ирину Кукарскую. Ранее Кукарская и ее подчиненный Сергей Зыков стали фигурантами уголовного дела о хищении 11 миллиардов рублей путем выдачи заведомо невозвратных кредитов. Позже им предъявили обвинение в выдаче таких кредитов еще на 19 миллиардов рублей.

Следствие выяснило, что займы выдавались 49 компаниям, которые не вели реальную хозяйственную деятельность. Это происходило за несколько месяцев до отзыва лицензии у банка. А лицензию у организации отняли за то, что она предоставляла Центробанку недостоверную отчетность и вела высокорискованную кредитную политику. Кукарскую и Зыкова признали виновными, несмотря на то, что они заявляли, что лишь исполняли приказы руководства.

Крах банка

До 2014 года «Судостроительный банк» функционировал без проблем. По итогам 2012 года его прибыль достигла 640 миллионов рублей, а по итогам 2013 года — 968 миллионов. Но уже в конце 2014 года ситуация изменилась. Банк стал задерживать клиентские платежи. Затем Центробанк увеличил ставку, а Минфин приступил к распродаже валютных остатков. Клиенты банков начали паниковать, и это негативно отразилось на «Судостроительном банке». Только в декабре 2014 года предприятия и организации сняли со своих счетов 2,5 миллиарда рублей. А физические лица сняли 570 миллионов рублей. В итоге банк не смог выполнить поручения клиентов о переводе 400 миллионов рублей. Кроме того, он допустил просрочку по межбанковскому кредиту на 200 миллионов рублей. Уже тогда стало понятно, что ситуация крайне непростая, а банк обречен.

Так, отмечено, что совладелец «Судостроительного банка» Андрей Вовченко приискал наиболее крупных заемщиков и предложил «переговорщику» от «неустановленных вымогателей» расплатиться с ними активами банка и векселями АО «Военно-Промышленный Банк». По имеющимся данным, на самом деле в банк приходили клиенты с готовыми схемами решения возникших проблем после того, как «Судостроительный банк» ограничил выдачу наличных денег. Некоторым клиентам руководство банка отказать не могло, так как они приходили в сопровождении весьма крепких и пугающих людей. Такие посетители пожаловали от кипрской офшорной компании Pratlex Holdings Limited. Она представляла интересы Gladwyn Management Inc, Hughson Management Inc, Grinnell Management Inc и Blownhil Consulting Corp. В «Судостроительном банке» у них было около 5 миллиардов рублей. Вовченко не отказал им и подписал документы, уступив право требования по крупным кредитам ООО «Сай Гон» и ООО «Факторстудио». Эти фирмы рассчитались с банком акциями «Военно-Промышленного Банка».

Помощь влиятельным людям

Примечательно, что кипрские компании, деньги которых хранились в «Судостроительном банке» связаны с семьей президента Азербайджана. Речь идет о дочерях президента Арзу и Лейле Алиевой, а также о его жене Мехрибан Алиевой. В феврале 2015 года они смогли изъять деньги из банка, однако в этот момент подобные операции уже находились под запретом. Впрочем, в этой ситуации в выигрыше оказалось также АО «Группа «Эксперт» Валерия Фадеева. Тогда он был главным редактором журнала «Эксперт». Затем его назначили советником президента России и председателем Совета по развитию гражданского общества по правам человека. Поскольку право требования по кредитам компании было выкуплено, «Группа «Эксперт» отсрочила свое банкротство.

ООО «Амистад» Михаила Горяинова тоже получило перерыв в обслуживании долгов перед «Судостроительным банком». Их сумма достигла 4 миллиардов рублей. Таким образом, Вовченко превысил свои полномочия. После этого Агентство по страхованию вкладов проделало колоссальную работу по взысканию денег с должников банка. Однако, скорее всего, уже никто не узнает историю происхождения и движения миллиардных активов членов семьи президента Азербайджана Ильхама Алиева. Кроме того, крупные заемщики «Судостроительного банка» уже не вернут деньги, полученные в долг.