Замоскворецкий суд Москвы заочно арестовал Олега Семкичева, экс-председателя правления разорившегося барнаульского Тальменка-банка. Он стал третьим фигурантом дела об особо крупной растрате, после бывшего заместителя председателя правления Аркадия Комягинского и руководителя московского филиала Яны Долматовой.
По версии следствия, перед отзывом лицензии в 2017 году топ-менеджмент банка фальсифицировал кредитные договоры почти на 700 жителей Крыма, якобы получивших займы на общую сумму более 500 млн руб. Сами жители Крыма узнали об этом только через два года, после визитов к ним судебных приставов и блокировки средств на счетах.
Судья Юрий Рахматов рассмотрел ходатайство представителя ГСУ СКР по Москве о заключении под стражу Олега Семкичева в заочном режиме. Следователь указал, что 45-летний экс-банкир обвиняется в особо крупной растрате (ч. 4 ст. 160 УК РФ), но задержать и допросить его невозможно, поскольку он уехал за границу и объявлен в розыск. Следствие опасается, что находясь на свободе, Семкичев сможет оказать давление на свидетелей, уничтожить улики или иным образом воспрепятствовать ходу расследования.
Защитник Семкичева, юрист Юрий Левин, считает, что следствие поторопилось с объявлением фигуранта в розыск и арестом. Он отметил, что Семкичев в прошлом году допрашивался по делу в качестве свидетеля, а в феврале 2024 года выехал в Швейцарию на лечение, где ему провели сложную операцию. Однако суд согласился со следствием и арестовал банкира на два месяца с момента задержания или экстрадиции в Россию.
Напомним, что о масштабных махинациях с займами в московском филиале Тальменка-банка, в которых использовались данные ничего не подозревавших крымчан, стало известно в конце 2019 года, когда Агентство по страхованию вкладов (АСВ) начало массово взыскивать с них долги по кредитам. Банк лишился лицензии 23 января 2017 года с долгом 2,5 млрд руб. в связи с полной утратой собственных средств.
Однако в судах выяснилось, что никто из граждан денег в банке не получал. После этого от ответчиков посыпались жалобы в прокуратуру и полицию. Расследованием в декабре 2019 года занялось УМВД по ЦАО Москвы. Полицейские пришли к выводу, что неустановленные на тот момент мошенники из числа бывших акционеров и руководителей Тальменка-банка в преддверии отзыва у него лицензии с 30 декабря 2016 года по 13 января 2017 года оформили почти на 700 крымчан кредиты на 424 млн руб. Размер «займов» составлял от 500 тыс. руб. до 1 млн руб., а оформлялись они под 25% годовых.
В результате проведенного расследования следствие обнаружило существенные детали махинаций. По данным, полученным от следствия, мошенники активно занимались подделкой займов на реальные лица, при этом внося в базу настоящую информацию о паспортных данных этих людей, за исключением одной важной детали – в большинстве случаев указывалось, что заемщики проживают в столичном регионе. Это изощренное действие позволяло им уловкой под видом выдачи займов в столичном филиале Барнаульского банка изначально игнорировать требования исходно поступивший АСВ о взыскании задолженностей в судах Московского региона.
Видимо, расчет злоумышленников и строился на том, что судебные разбирательства будут проходить по указанным в кредитных договорах местам регистрации ответчиков, где найти их не удастся.
Олег Семкичев, в январе 2017 года взявший кредиты на 256,4 млн рублей и 7480 евро, так и не вернул их. В 2019 году суд вынес решение о взыскании долга, но в марте 2022 года Семкичев был признан банкротом.
В то же время с жителей Крыма пытались взыскать псевдодолги по исполнительным листам, оформленным без их согласия. Эта схема была прекращена только после вмешательства Генпрокуратуры.
Расследование дела выявило нескольких подозреваемых в многомиллионных аферах. В марте этого года под стражу был отправлен бывший заместитель председателя правления "Тальменка-банка" Аркадий Комягинский. Бывшей управляющей московским филиалом Яне Долматовой был назначен домашний арест.
Все трое фигурантов до прихода в "Тальменка-банк" работали на руководящих должностях в других кредитных учреждениях, которые в последствии прекратили свое существование. Некоторые из этих банков были замешаны в криминальных схемах.
Интересно, что Комягинский в конце 2019 года получил два года и десять месяцев условно за махинации в "Анкор-банке", куда он пришел из "Тальменка-банка".
