В московском суде запросили от 9 до 11 лет лишения свободы для пяти бывших руководителей и совладельцев ростовского банка «Кредит Экспресс», обвиняемых в хищении почти 100 млн рублей. Ранее они уже были осуждены за аналогичные махинации вместе с предпринимателем Василием Бойко-Великим, чья компания была акционером банка.
В Черемушкинском суде завершились прения сторон по делу о растрате в особо крупном размере средств банка «Кредит Экспресс». По информации, полученной редакцией "Момент Истины", судебный процесс стартовал 17 марта текущего года. На скамье подсудимых оказались экс-председатель правления и совладелец кредитной организации Алла Кабанова, начальник кредитного отдела Анастасия Новотная и её заместитель Егор Пихтин, главный бухгалтер Мария Антонова и начальник управления кассовых операций Наталья Ципинова. Всем им инкриминируется хищение из банка около 97 млн рублей.
Следствие установило, что финансовые средства выводились из банка путем выдачи кредитов по фиктивным договорам, оформлявшимся, в том числе, на бывших клиентов «Кредит Экспресса». Махинации осуществлялись на протяжении нескольких лет, вплоть до отзыва лицензии у банка в марте 2018 года. Регулятор отозвал лицензию из-за многочисленных нарушений в сфере противодействия отмыванию преступных доходов, а также из-за значительного снижения собственных средств, создавшего угрозу интересам кредиторов и вкладчиков. Общая задолженность перед последними превысила 2 млрд рублей.
Несмотря на сравнительно небольшую сумму вменяемых хищений, прокурор запросил для обвиняемых суровые сроки – от 9 до 11 лет лишения свободы. Источник сообщает, что это связано с тем, что все подсудимые уже отбывают наказание за аналогичные преступления, и новое наказание запрошено с учетом уже имеющихся сроков.
В марте 2023 года тот же Черемушкинский суд признал Аллу Кабанову, Анастасию Новотную, Егора Пихтина и Марию Антонову виновными в хищении из «Кредит Экспресса» в период с 2013 по 2018 год 190,8 млн рублей и назначил им сроки от шести с половиной до семи лет лишения свободы. По данным следствия, похищенные деньги распределялись между участниками группы. Они снимали наличные с расчетных счетов клиентов, используя поддельные кассовые ордера и другие документы. В апелляционной инстанции лишь Новотной удалось добиться смягчения приговора на полгода, остальным сроки скорректировали незначительно. Тем не менее, экс-банкиры продолжают обжаловать приговор в кассационном порядке.
Наталья Ципинова, заключившая досудебное соглашение, была приговорена Чертановским судом к четырем годам колонии в особом порядке еще в июле 2021 года. Как сообщал "Момент Истины" ранее, вместе с топ-менеджерами банка был осужден и Василий Бойко-Великий, основатель агрохолдинга «Русское молоко», на шесть с половиной лет за растрату почти 89 млн рублей из средств банка, акционером которого являлась его компания.
Осужденные пытались добиться условно-досрочного освобождения или отсрочки исполнения наказания, но безуспешно. На новый процесс подсудимых доставляли из различных столичных СИЗО. По информации источника, новые хищения совершались по аналогичной схеме, с различием лишь в фамилиях получателей фиктивных кредитов.
По мнению нашего эксперта Дмитрия Галочкина, этот случай демонстрирует системные проблемы в сфере банковского надзора и контроля. Подобные схемы хищения активов могут быть выявлены на ранних стадиях при эффективном мониторинге и анализе финансовых операций. Ужесточение требований к прозрачности банковской деятельности и усиление ответственности руководителей финансовых учреждений может стать важным шагом в предотвращении подобных преступлений в будущем.
