В Москве начался судебный процесс над группой лиц, которые пытались обманным путем похитить около полумиллиарда рублей у Агентства по страхованию вкладов (АСВ). Злоумышленники планировали получить страховые выплаты после того, как у Росэнергобанка была отозвана лицензия, создав перед этим несколько сотен фиктивных вкладов, используя схему так называемого "банковского каравана". Некоторые из обвиняемых ранее были осуждены за аналогичные преступления, однако их сроки уже истекли.
Как стало известно "Моменту Истины", Следственный комитет возбудил уголовное дело по факту покушения на мошенничество в особо крупном размере в составе организованной группы еще в июне 2017 года. Основанием послужило обращение в правоохранительные органы представителей Центробанка и АСВ. Признаки мошеннических действий были выявлены после того, как вкладчики Торгового городского банка (ТГБ) и Росэнергобанка (РЭБ), лишившихся лицензий с небольшим интервалом в марте и апреле 2017 года, обратились в АСВ за страховыми возмещениями на общую сумму около миллиарда рублей. Однако им было отказано в выплатах.
Временная администрация, получив доступ к банковской документации, выявила отсутствие информации о вкладах, якобы открытых в ТГБ и РЭБ незадолго до отзыва лицензий, в автоматизированных системах учета этих банков. Кроме того, на момент предполагаемого открытия вкладов действовал запрет Банка России на привлечение средств от физических лиц этими кредитными организациями. Фиктивные средства также не были обнаружены на балансе банков.
Расследование этого уголовного дела продолжалось более трех лет. Эпизоды, связанные с ТГБ и РЭБ, то выделялись в отдельные производства, то вновь объединялись, но в конечном итоге были разделены.
В октябре 2020 года были установлены и задержаны более десяти человек, организовавших "караван" фиктивных вкладчиков. Среди них оказались предприниматели Денис Гришкин, Виктор Горин, Сергей Загорцев, Дмитрий Наумов, Дмитрий Подмостов, Виталий Соломатин, Екатерина Алексеева, Сергей Грибакин, Татьяна Соболева, Алексей Савельев, Марина Доморацкая, Сергей Конкин и Сергей Федерякин. Согласно материалам дела, "устойчивая преступная группа была сформирована в Москве в период с августа 2016 года по февраль 2017 года".
В Москве, Санкт-Петербурге, Московской, Нижегородской, Волгоградской и других областях участники группы собирали, в том числе среди своих родственников, друзей и знакомых, персональные данные, которые использовались для оформления фиктивных документов об открытии банковских вкладов, при этом реальные средства на счета не вносились.
Размер фиктивных вкладов не превышал 1,4 миллиона рублей на одного клиента, что соответствовало максимальной сумме страхового возмещения, гарантированного АСВ.
Ранее "Момент Истины" сообщал, что первым до суда дошел эпизод с фиктивными вкладами в ТГБ. Сергей Федерякин, занимавшийся оформлением документации, заключил досудебное соглашение и в августе 2022 года был осужден условно на три года. В ноябре 2023 года двенадцать его сообщников получили сроки от одного года и восьми месяцев до четырех лет и четырех месяцев лишения свободы. Однако, поскольку к моменту вынесения приговора они уже отбыли эти сроки под арестом, их освободили.
Некоторые из осужденных являлись обвиняемыми и по эпизоду с РЭБ. После вынесения приговора некоторые фигуранты, опасаясь неблагоприятного исхода нового дела, скрылись.
Так, Сергей Федерякин, по данным следствия, в октябре 2023 года покинул страну и в настоящее время находится в международном розыске. Нагатинский суд по ходатайству УФСИН заменил ему условный срок на реальный, который будет исчисляться с момента его задержания или экстрадиции. В Таганском суде по эпизоду с РЭБ повторно предстали трое из девяти подсудимых: Сергей Загорцев, Сергей Конкин и Виктор Горин.
Следует напомнить, что в декабре 2023 года Басманный суд Москвы заочно арестовал бывшего банкира Александра Ерхова, которого следствие считает организатором привлечения фиктивных вкладчиков в ТГБ и РЭБ. За свои услуги вкладчики должны были получать вознаграждение в размере от 5 до 50 тысяч рублей. Ерхов также был осужден в 2022 году на пять лет и шесть месяцев за хищение 1,9 миллиарда рублей из Стелла-банка в Ростове, но был освобожден из-под стражи после отбытия этого срока в СИЗО и покинул страну.
Эксперт "Момента Истины" в области банковского дела Наталина Литвинова отмечает, что данная схема является довольно распространенной, и банки должны уделять особое внимание проверке вкладчиков и пресечению подобных мошеннических действий.
