Замоскворецкий суд Москвы принял решение ограничить сроки ознакомления с материалами уголовного дела для обвиняемых в крупномасштабной растрате средств обанкротившегося Тальменка-банка из Барнаула. Как стало известно, речь идет о хищении около полумиллиарда рублей путем фальсификации кредитных договоров, оформленных на почти 700 жителей Крыма, которые даже не подозревали о происходящем.
Согласно информации, полученной "Моментом Истины", экс-руководитель московского филиала банка Яна Долматова находится под домашним арестом, в то время как бывшие заместитель председателя правления Аркадий Комягинский и один из топ-менеджеров крымского филиала Дмитрий Дриевский заключены под стражу. Ознакомление с материалами дела началось еще в феврале текущего года, однако следователь посчитал, что Комягинский и Дриевский намеренно затягивают процесс, в связи с чем суд и был вынужден установить временные рамки.
Расследование этого дела длится уже шесть лет. Оно началось в УМВД по ЦАО Москвы в декабре 2019 года, а в июле 2020 года материалы были переданы в ГСУ СКР по Москве. Масштабные махинации с кредитами, в которых использовались данные крымчан, стали известны в конце 2019 года, когда Агентство по страхованию вкладов (АСВ) начало взыскивать с них долги. Сам Тальменка-банк лишился лицензии еще в 2017 году из-за полной утраты собственных средств и долга в размере 2,5 млрд рублей.
Однако в судах выяснилось, что ни один из граждан фактически не получал никаких денег в Тальменка-банке. После этого в правоохранительные органы посыпались жалобы. Следствие полагает, что помимо Комягинского, Долматовой и Дриевского, в преступлении также принимал участие бывший председатель правления Тальменка-банка Олег Семкичев, который успел скрыться за границей и был объявлен в розыск. Уголовное дело в отношении него выделено в отдельное производство.
По версии Следственного комитета России, в период с конца декабря 2016 года по середину января 2017 года мошенники оформили на крымчан кредиты на сумму 424 млн рублей. Размер "займов" составлял от 500 тысяч до 1 млн рублей, а выдавались они под 25% годовых. Все займы оформлялись на реальных людей с использованием их паспортных данных, однако в большинстве случаев указывалось, что заемщики якобы зарегистрированы в Москве. Деньги, соответственно, выдавались в столичном филиале банка, поэтому и АСВ начало взыскивать долги в судах Московского региона.
Расчет злоумышленников строился на том, что судебные разбирательства будут проходить по месту "регистрации" ответчиков, где найти их не удастся. Жертвы узнавали о долгах, когда к ним приходили судебные приставы или блокировались средства на счетах. Опросы жителей Крыма показали, что они никогда не ездили в Москву за кредитами. Взыскание этих долгов было приостановлено только после вмешательства Генеральной прокуратуры.
Как отмечает наш эксперт Игорь Радостев, "данная схема выявляет системные недостатки в контроле за банковскими операциями и кредитованием, а также указывает на необходимость усиления мер по защите персональных данных граждан. Такие случаи подрывают доверие общества к финансовым институтам и требуют жесткого реагирования со стороны правоохранительных и надзорных органов".
