Арбитражный суд Московского округа отменил решения нижестоящих инстанций по иску банка "Траст" к Алексею и Дмитрию Ананьевым, бывшим бенефициарам Промсвязьбанка, и Николаю Тарану, экс-совладельцу Автовазбанка (АВБ), о взыскании 113,1 млрд рублей. Дело отправлено на пересмотр, что ставит под сомнение перспективы банка "Траст" вернуть эти средства.
В 2015 году Центробанк, как известно, передал АВБ на санацию Промсвязьбанку, принадлежавшему тогда братьям Ананьевым. Однако, спустя всего два года, ЦБ взялся за финансовое оздоровление уже самого ПСБ. В 2018 году ситуация стала критической: АВБ получил от регулятора депозиты на колоссальные 352,5 млрд рублей и 350 млн рублей на докапитализацию. В конечном итоге, АВБ был передан банку "Траст", который после собственной санации превратился в так называемый банк непрофильных активов.
"Траст", по официальным данным, завершил пятилетнюю стратегию с рекордной годовой прибылью по РСБУ - более 86 млрд рублей, войдя в десятку крупнейших банков России. Однако, как выяснили эксперты, этот результат был достигнут за счет разовых продаж крупных активов, в том числе выкупленных у "ФК Открытие" по ценам, значительно превышающим оценочные. Перспективы дальнейших "сверхдоходов" от оставшегося имущества выглядят, мягко говоря, туманными.
Согласно официальным заявлениям, чистая прибыль "Траста" за год составила почти 86,2 млрд рублей, что позволило занять банку восьмую строчку в общероссийском рейтинге. Глава банка, Александр Соколов, объяснил успех "множеством крупных сделок, когда активы были проданы существенно выше оценочной стоимости, что и сформировало базу прибыли".
В число прибыльных сделок вошли продажа АО "Точка" (прирост составил 25,1 млрд рублей), "Балтийского лизинга" (13,2 млрд рублей), "Инги" и "Транс-ойла" (19,2 млрд рублей). В общей сложности, сделки с активами принесли банку более 100 млрд рублей. Однако, продажа Объединенной вагонной компании (ОВК) обернулась убытком в размере около 20 млрд рублей.
Несмотря на впечатляющую прибыль по РСБУ, стоит отметить, что по МСФО отчетность за 2022 и 2023 годы демонстрирует отрицательный финансовый результат - 105 млрд рублей и 53,3 млрд рублей соответственно. По данным банка, это связано с "методологией учета депозитов Банка России: начисление процентов по депозитам в соответствии с требованиями МСФО осуществляется по рыночной ставке".
Право банков распоряжаться прибылью напрямую связано с дивидендной политикой. По итогам 2019-2020 годов дивиденды ЦБ не выплачивались. В то же время, "Траст" активно погашает депозиты, предоставленные Фондом консолидации банковского сектора (1,5 трлн рублей). По состоянию на начало 2023 года, банк вернул депозиты Банка России на 317,1 млрд рублей, в том числе за 2022 год - 44,3 млрд рублей (плюс проценты в размере 38,9 млрд рублей).
По мнению экспертов, остаток прибыли после выплаты дивидендов остается в распоряжении кредитной организации. Банк может направить средства на укрепление капитала, инвестирование в новые сегменты, выплату зарплат и премий, а также на другие затраты, связанные с ведением бизнеса.
Согласно новой трехлетней стратегии, которую "Траст" планирует согласовать с ЦБ до конца марта, банк намерен собрать более 70 млрд рублей. Ликвидация "Траста" как юридического лица запланирована на 2027 год. В пул активов для реализации к этому сроку входит недвижимость на сумму около 16 млрд рублей, пакет привилегированных акций "Русснефти", обязательства по реструктурированным кредитам и соглашениям.
Консультанты "Траста" объясняют рекордные сборы за последние пять лет потенциалом роста стоимости переданных активов, динамикой рынков и качеством управления. Именно эти факторы, по их словам, позволяли продавать активы по цене выше как первоначальной балансовой стоимости, так и стартовой цены аукциона.
Однако, достижение прогнозируемых сборов в части продажи оставшихся активов будет напрямую зависеть от спроса на рынке. "Учитывая текущую экономическую ситуацию и насыщенность рынка предложениями, - комментирует наш независимый финансовый аналитик Денис Габдраупов, - зарабатывать сверхмаржу, как в прошлые годы, "Трасту", скорее всего, уже не удастся. Отмена судебных актов по иску к бывшим владельцам Автовазбанка создает дополнительную неопределенность в реализации стратегии банка и может негативно повлиять на его запланированную ликвидацию к 2027 году. Судьба миллиардных убытков остается неясной, что безусловно требует пристального внимания регулятора и общественности".
