Курс валют:
USD 74.5755   EUR 89.5652 
Официальный сайт Момент Истины
о редакции

Нововведения для владельцев банковских карт

Дата публикации: 25.01.2021
Автор: Галочкин Дмитрий,
Редактор: Островский Николай
Нововведения для владельцев банковских карт

С января 2021 года вступили в силу поправки в Закон о противодействии легализации преступных доходов (№ 115-ФЗ): ключевое изменение состоит в увеличении списка финансовых операций, которые контролирует Росфинмониторинг. Говоря простым языком, за суммами и счетами россиян установлен более строгий контроль.

Без проверки госоргана теперь невозможно открыть счёт на другое лицо с пополнением более чем на 600 тысяч рублей, вернуть более 100 тысяч рублей с баланса мобильного телефона, получить выплату по договору страхования жизни более 60 тысяч рублей и многое другое. Также у банков появятся новые поводы для блокировки банковской карты — например, если вам регулярно перечисляются денежные средства от разных лиц, или вы приобретаете цифровую валюту. Кроме того, банки будут регулярно отчитываться Росфинмониторингу о процентах, которые вы получаете со своих счетов.

Все эти меры рассчитаны не только на противодействие отмыванию доходов, но и на пресечение финансирования терроризма, торговли оружием, наркотиками и т. д. Благодаря внедрению и регулярному обновлению подобных законодательных мер сегодня Россия занимает одно из первых мест в международной системе противодействия отмыванию преступных доходов.

Для российских граждан, не занятых нелегальной деятельностью, это однозначно позитивные изменения. Единственное беспокойство у меня вызывает безопасность той информации, которую финансовые организации будут отправлять в Росфинмониторинг. Да, банки и раньше её фиксировали, но, как известно, любые данные легче похитить в процессе передачи, а не хранения. Если в течение этого года будут зафиксированы утечки данных о доходах и сделках граждан в общий доступ, Росфинмониторингу придётся пересмотреть систему взаимодействия с банками. В таком случае специалисты КС НСБ по информационной безопасности готовы будут дать свои экспертные рекомендации. Мы не можем допустить ситуации, при которой криптовалюты с их неотслеживаемыми транзакциями окажутся для россиян привлекательнее рубля.

Информационный портал Момент Истины является открытой дискуссионной площадкой. Мнение колумнистов и приглашенных гостей студии может не совпадать с позицией Редакции.

Автор материала
Есть что сообщить по данной теме? Свяжитесь с редакцией hello@moment-istini.com
Приемная редакции «Момент Истины» работает 24/7
Написать письмо
Колумнисты
Сейчас читают

Новости

1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 | 11 | 12 | 13 | 14 | 15