Подписывайтесь на официальный канал «Момент Истины» на Youtube
С января 2021 года вступили в силу поправки в Закон о противодействии легализации преступных доходов (№
Без проверки госоргана теперь невозможно открыть счёт на другое лицо с пополнением более чем на 600 тысяч рублей, вернуть более 100 тысяч рублей с баланса мобильного телефона, получить выплату по договору страхования жизни более 60 тысяч рублей и многое другое. Также у банков появятся новые поводы для блокировки банковской карты — например, если вам регулярно перечисляются денежные средства от разных лиц, или вы приобретаете цифровую валюту. Кроме того, банки будут регулярно отчитываться Росфинмониторингу о процентах, которые вы получаете со своих счетов.
Все эти меры рассчитаны не только на противодействие отмыванию доходов, но и на пресечение финансирования терроризма, торговли оружием, наркотиками
Для российских граждан, не занятых нелегальной деятельностью, это однозначно позитивные изменения. Единственное беспокойство у меня вызывает безопасность той информации, которую финансовые организации будут отправлять в Росфинмониторинг. Да, банки и раньше её фиксировали, но, как известно, любые данные легче похитить в процессе передачи, а не хранения. Если в течение этого года будут зафиксированы утечки данных о доходах и сделках граждан в общий доступ, Росфинмониторингу придётся пересмотреть систему взаимодействия с банками. В таком случае специалисты КС НСБ по информационной безопасности готовы будут дать свои экспертные рекомендации. Мы не можем допустить ситуации, при которой криптовалюты с их неотслеживаемыми транзакциями окажутся для россиян привлекательнее рубля.
Информационный портал Момент Истины является открытой дискуссионной площадкой. Мнение колумнистов и приглашенных гостей студии может не совпадать с позицией Редакции.
