В 2024 году Росфинмониторинг продемонстрировал значительные успехи в борьбе с финансовыми злоупотреблениями и теневыми операциями. В течение года были ликвидированы пять крупных теневых площадок, занимающихся выводом наличных, общим объемом более 9 миллиардов рублей. Кроме того, ведомство расследовало более 85 финансовых пирамид и организаций, действующих под видом брокеров, установив ущерб, превышающий 1 миллиард рублей. Данные достижения были освещены в сообщении пресс-службы Росфинмониторинга.
В рамках борьбы с незаконными финансовыми схемами, сотрудники Росфинмониторинга инициировали более 20 уголовных дел против организаторов теневых площадок. Эффективная работа в этом направлении привела к пресечению деятельности более 70 финансовых пирамид и псевдоброкеров. Эти усилия способствовали уменьшению недобросовестных кредитных организаций на 15% и сокращению их доли на рынке на 3% благодаря сотрудничеству с Банком России.
Теневые финансовые площадки традиционно предоставляют услуги по получению наличных денег, переводу их за границу и сокрытию их происхождения. Для достижения своих целей они используют разнообразные финансовые инструменты, такие как корпоративные банковские карты, фиктивные контракты на внешнеэкономическую деятельность и другие. Обычно эти схемы востребованы в процессе «серого» импорта и проведении операций, связанных с налоговыми правонарушениями.
Острая актуальность борьбы с отмыванием денег подтверждается исследованиями, опубликованными в октябре 2024 года в журнале «Вопросы экономики». Авторы статьи «Оценка масштабов отмывания денег в России» утверждают, что в 2023 году в России было легализовано 2,09 триллиона рублей преступных доходов, что составляет 1,2% ВВП страны. Основную часть этой суммы составили доходы от экономических преступлений, мошенничества и незаконного оборота наркотиков.
Данная оценка, проведенная учеными из Астраханского государственного технического университета, значительно выше официальных данных. По информации Банка России, в 2023 году было незаконно выведено за рубеж порядка 30,8 миллиардов рублей и обналичено 59,5 миллиардов рублей. Эти цифры показывают, что уровень чувствительности российской национальной антиотмывочной системы составляет чуть более 4% от расчетного объема отмытых преступных доходов.
Таким образом, активная деятельность Росфинмониторинга и усиление контроля за теневыми финансовыми операциями свидетельствуют о значительном прогрессе в борьбе с финансовыми преступлениями, хотя остается еще много работы для достижения более высокого уровня эффективности и прозрачности финансовой системы страны.
