Следователи настаивали на аресте обвиняемых. Они сообщили, что Роговец, Клепиков, Зарубина и Павличев организовали преступное сообщество и проводили махинации, используя служебное положение. Находясь на свободе, они могут скрыться, оказать давление на свидетелей или уничтожить доказательства своей вины. Несмотря на эти аргументы, суд избрал им более мягкую меру пресечения.
Первым фигурантом уголовного дела о хищении 900 миллионов рублей стал председатель совета директоров банка Олег Власов. Ему предъявили обвинения, когда он уже обвинялся в реализации так называемой молдавской схемы. Благодаря ей мошенники вывели из России сотни миллиардов рублей, а через «Балтику» прошлом 500 миллиардов. Несмотря на это, адвокат Власова заявил, что по новому делу его ни разу не допросили.
Сообщники Олега Власова, по версии следствия, выдавали ничем не обеспеченные кредиты компании «Авантинвест», которой руководил Юрий Павличев. В итоге у банка «Балтика» образовались долги, после чего он лишился лицензии. Задолженность банка составила 12 миллиардов рублей. При этом адвокат Власова считает, что следствие пытается выдать за преступление обычную банковскую деятельность.
