Преступная схема окончательно раскрылась, когда одна из микрофинансовых организаций стала искать одного из заемщиков. Однако мужчина был в неведении относительно оформленного на его имя займа и никаких платежей не проводил. Выяснилось, что 27 сентября 2021 года сотрудник «Билайн» взял под именем пострадавшего займ на 30 тысяч рублей.
Несколько граждан стран СНГ также стали жертвами мошенников из «Билайна». При оформлении займов в МФО сотрудники указывали покупку техники в их салоне как цель кредита и использовали личные данные своих клиентов.
Ранее, доля краткосрочных займов «до зарплаты» в портфеле российских МФО в 2023 году снизилась до минимума с 2017 года и составила всего 34%.
Предположительно известно, что используя корпоративную базу данных, злоумышленники получали конфиденциальную информацию о клиентах, после чего под видом этих клиентов подавали заявки на кредиты для приобретения мобильных телефонов и аксессуаров. После получения товаров, они осуществляли их последующую перепродажу.
Следователи завели уголовные дела по статье 159 УК РФ («Мошенничество») в отношении каждого из задержанных, после чего объединили дела в одно производство. Обвинения предъявлены подозреваемым, трое из них находятся под подпиской о невыезде и надлежащем поведении, еще одному наложен запрет на определенные действия. Расследование продолжается с целью выявления полного масштаба преступной деятельности группы.
